Jean-Philippe CLERTEAU

Pédagogie budgétaire et patrimoniale accessible à tous : 
👵🏻 Retraite - 📃 Fiscalité - 📚 Etudes des enfants - 👨‍👩‍👧 Famille - 📈 Rendements - 🏠 Immobilier - 🔎 Préparation transmission -💡 Apprendre à épargner - Placements...

Mon approche patrimoniale est accessible à tous : quel que soit le niveau de revenus, d'épargne, de patrimoine ou la capacité à épargner. Il s’agit de démocratiser l'accès aux services d'un conseiller en gestion de patrimoine dont le métier est avant tout de se mettre au service des personnes et de leurs projets, indépendamment du patrimoine déjà détenu.
Même s’il est possible d’appréhender la gestion du patrimoine en fonction du produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder par les objectifs (achat immobilier, études des enfants, retraite...).
Tout objectif étant unique, une telle approche permet de définir et d’adapter, en fonction de chaque projet, une contribution, une perspective dans le temps, ainsi qu’un niveau de risque.