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Orlando LecuisinierLe 23/05/2021 à 16:34

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Gestion pilotée

Caractéristiques de la gestion pilotée

De manière générale, la gestion pilotée est une gestion optimisée de votre patrimoine investi sur des supports financiers en fonction de votre profil investisseur et de votre âge. Le terme gestion pilotée peut désigner plusieurs formes de gestion toute connue auprès des professionnels indépendants.

Gestion pilotée horizon retraite

La gestion pilotée horizon retraite à pour objectif d’arbitrer vos placements dynamiques vers des placements sécuritaires au fil du temps où vous vous approchez du départ en retraite. Cette gestion permet d’arbitrer vos plus-values au fil du temps au cas où quelques mois avant votre départ en retraite des évènements financiers viennent dévaloriser votre capital constitué.
De manière générale cette gestion pilotée est utilisée pour les produits assurantiels d’épargne retraite débouchant sur un échange de capital contre une rente. Investir sur des supports dynamiques à long terme permet de bénéficier de la hausse des marchés et de la capitalisation des dividendes afin de bénéficier d’une rente confortable.
Il existe différentes gestions pilotées horizons retraites, une adaptée à chaque profil investisseur.

  • Prudent horizon retraite
  • Équilibré horizon retraite
  • Dynamique horizon retraite

Votre profil investisseur sera déterminé par un professionnel de la gestion de patrimoine.

Part minimals de l’épargne investie ene placements à faible risque prévue par la réglementation, par rapport à l’encours du planPart minimals de l’épargne investie ene placements à faible risque prévue par la réglementation, par rapport à l’encours du plan

Gestion pilotée arbitrage

La gestion pilotée peut également se faire périodiquement dans des échéances court et moyen terme pour optimiser la rentabilité en fonction des tendances économiques sans tenir compte de votre âge, uniquement orienté rentabilité. Votre profil investisseur est pris en compte, que vous ressortirez prudent, équilibré ou dynamique et la gestion s’opère en fonction des opportunités de marché. Un collège de gérant d’actifs professionnel se réunissent et au vu de leur étude, privilégient des fonds que ce soit au niveau de ses actifs, sa substance, son secteur et sa localisation. Cette gestion pilotée permet de conserver un portefeuille diversifié dans la tendance dans les cas où nous manquons de temps pour gérer notre portefeuille de titres.
Par exemple, en période d’incertitude politique et/ou économique, les gestionnaires orienteront les sommes investies vers des fonds de placement sécurisé et en période de croissance sur des fonds équilibrés et dynamiques pour profiter des tendances haussières et valoriser votre capital.

Gestion pilotée pour lisser risque

La gestion pilotée permet également de lisser le risque de marché. Lorsque nous détenons un capital significatif par rapport à notre patrimoine et que l’on souhaite l’investir sur les marchés financiers, il peut être intéressant de faire des arbitrages récurrents. Investir au bon moment est toujours difficile car nous ne connaissons pas la situation économique des mois à venir, pour cette raison la gestion pilotée permet de lisser le risque. Cette gestion pilotée consiste à investir la totalité ou quasi totalité de votre capital initial sur un fonds sécurisé type fonds euros ou fonds monétaires, puis d’effectuer des arbitrages périodiques (toutes les deux semaines ou tous les mois) sur la partie des fonds de placement équilibré et dynamique. Cette technique vous permet d’investir au fur mesure sur les marchés financiers pour optimiser la rentabilité de vos placements et de profiter des corrections de marché pour minimiser votre prix de revient.
Cette méthode de gestion inspirée du DCA (dollar cost averaging) qui est le fait d’investir au fur mesure pour lisser le risque, est l’une des plus connues et des plus intéressantes au niveau rentabilité/temps consacrés à la gestion. En effet, vous profitez de la valorisation des titres mais également des dividendes que vous pourrez réinvestir, le principe des intérêts composés vous permet d’accroître votre rentabilité.

Investissement progressif en DCAInvestissement progressif en DCA

Investir en gestion pilotée avec Primadviz

Chez Primadviz, vous pouvez contacter un professionnel indépendant proposant la gestion pilotée pour vous conseiller et vous accompagner dans votre investissement. Vous bénéficierez d’un accompagnement de qualité, d’un référent unique et d’une proposition sans prise de parti vous permettant d’obtenir l’offre la plus adaptée, au meilleur prix.

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