Le blog de Primadviz

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Comment bien préparer sa retraite ?

La création En 1944, le Conseil National de la Résistance propose un plan complet de Sécurité Sociale. Pierre Laroque, haut fonctionnaire français, est chargé de mettre en œuvre ce plan. Un an après, la Sécurité Sociale sera créée par ordonnances, qui donne un acte véritable de la naissance du Régime

Comment optimiser sa fiscalité ?

L’optimisation de la fiscalité concernant l’impôt sur le revenu est possible, si le particulier réalise des investissements dans les secteurs où l’État n’intervient que partiellement ou pas du tout. Cette optimisation est possible grâce à 3 grandes familles permettant un avantage fiscal, la déduction d’impôts,

Succession : Peut-on déshériter ses enfants ?

Est-il possible de déshérité ses descendants prioritaires ? La réserve héréditaire au profit des enfants peut-elle être légalement contournée ? La réserve héréditaire en France est une disposition de la loi de 1804. Elle est établie selon la situation familiale et est répartie en quotité. Elle s’oppose à la quotité disponible

Guide : Tout savoir sur les régimes matrimoniaux

En 2021, l’INSEE a enregistré 120 000 divorces et constate que 46% des mariages se terminent en rupture cette année-là. Dans une société où le nombre de mariage diminue et le nombre de divorce augmente, il est nécessaire de prendre ses précautions pour ne pas être pris au dépourvu

Gestion Passive

Comment analyser un organisme de placement collectif ?

Lorsque l’on investit sur les marchés financiers, il est généralement recommandé d’investir dans des fonds pour maximiser la diversification et limiter la prise de risque. L’investissement se fait par des organismes de placement collectif (OPC) qui regroupe deux familles de fonds, qui sont les fonds communs de

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Beaucoup de personnes s’interrogent sur l’investissement et se demandent comment investir son argent, malheureusement peu osent faire le premier pas. La raison de ce manque de courage reflète l’absence d’éducation financière provenant du fait que l’argent est considéré comme quelque chose de tabou. Pourtant cette

Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Aller à la rencontre d’un conseiller en gestion de patrimoine doit se faire durant les grandes étapes de votre vie, pendant les grands évènements économiques (croissance ou récession des marchés financiers et/ou immobilier) mais également pendant les périodes calmes. En d’autres termes, tous les moments sont bons

Guide : Comment je me suis constitué 85 000 € de patrimoine financier en 3 ans d'alternance !

On entend souvent dire que la jeunesse est faite pour préparer son avenir ou bien détruire son futur. Il ne faut pas être aussi fataliste et savoir faire la part des choses. En effet, il est intéressant de commencer dans la vie active avec un pécule de côté, néanmoins la

Guide de la déclaration de l'impôt sur le revenu

Chaque année entre mi-avril et mi-mai les français percevant des revenus doivent les déclarer, qu’ils soient professionnels, mobiliers, immobiliers ou autres. La question que tout le monde se pose est, combien vais-je devoir payer au fisc cette année ? La situation personnelle Pour commencer, chaque déclarant devra indiquer sa situation

Comment calculer l'impôt sur la fortune immobilière ?

En janvier 2018, le président de la république Emmanuel Macron a supprimé l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF) pour le remplacer par l’impôt sur la fortune immobilière (IFI). Comme son nom l’indique l'impôt sur la fortune immobilière prend compte de l’ensemble du patrimoine

Dans quelle ville investir en 2022 ?

Un rapport intrinsèque à l’immobilier Se loger est une étape clé de votre vie. Il fait partie des besoins primaires et peut se faire en tant que locataire ou propriétaire. Lorsque nous sommes propriétaires de notre bien, il représente généralement la majeure partie de notre patrimoine. Sa valeur évolue

Assurance vie : ce qui change au 1er janvier 2022

Qu’est-ce que l’assurance vie ? Reprenons les bases. L’assurance vie est un contrat d’assurance permettant aux particuliers de se constituer une épargne pour des projets réalisables à moyen-long terme. L’assurance vie désigne l’enveloppe fiscale dans laquelle les primes versées sont investies sur deux types de

Investir dans l’immobilier en 2022

Quelles sont les nouvelles réglementations à prendre en compte en 2022 pour investir correctement dans l’immobilier ? De manière générale, pour investir dans un actif, il faut tout d’abord se renseigner sur la partie juridique le concernant, pour ne pas avoir de surprise une fois que l’on s’

La gestion passive à travers les ETF

La gestion passive est arrivée progressivement sur les marchés financiers, elle provient des travaux d’Harry Markowitz sur “L’optimisation du portefeuille, frontière efficiente (1952)” et de William Sharpe sur le “Modèle de diversification efficiente (1964)” démontrant que la gestion active ne permettait pas de surperformer le marché. Les ETF

Guide : Élaborer une stratégie d’investissement solide et rentable !

Nous allons voir tout au long de cet article quelle stratégie mettre en place pour se constituer un patrimoine sain, solide et rentable. L’objectif de cette stratégie est d’inviter les plus motivés à se constituer un patrimoine, pour améliorer leur niveau de vie tout au long de la

Comment choisir son conseiller patrimonial ?

Ne pas posséder de connaissances dans le domaine de la finance n’est plus rédhibitoire depuis longtemps. Un conseiller patrimonial pour vous ! Il faut garder à l’esprit que les métiers liés à l’investissement nécessitent des connaissances et de l’expérience. S’y aventurer par hasard peut amener à

L’histoire derrière les Pandora Papers

Qu’est-ce que les Pandora Papers ? Des centaines de milliardaires et de chefs d’État ont été pris la main dans le sac pour évasion fiscale. Le nom Pandora Papers est issu de la boîte de Pandor dont la révélation apporta des problèmes, alors qu’ils seraient restés cachés et

Comment savoir si une action est surévaluée ou sous-évaluée ?

Dans cet article, il s’agira de décortiquer et de vulgariser chaque indicateur afin de pouvoir les comprendre et appréhender au mieux les supports d’investissement à choisir pour optimiser sa rentabilité. Ils ne sont pas nécessaires mais doivent aider à la prise de décision. Où trouver les indicateurs ? Vous

Robo-advisors, les conseillers financiers automatisés de demain ?

Un robo-advisor, mais qu’est-ce donc ? Un robo-advisor (en français : robot-conseiller) est avant tout, une plateforme d’investissement qui place votre argent avec un minimum d’interventions humaines, en fonction de votre profil investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et des données récupérées sur les marchés financiers. Ces données collectées sont envoyées

Comment le conseil financier est-il adapté à la gestion de fortune ?

Gestion de fortune ou “comment rendre les riches encore plus riches” Nous pouvons parler de gestion de fortune aux environs d’un million d’euros d’actifs financiers. Les établissements bancaires ou les cabinets de gestion privée mettent en avant cette formule proposant souvent un suivi juridique et fiscal en

Les 4 activités de conseil en investissement et leurs certifications

Introspection Une interrogation revient très souvent concernant les compétences des conseillers indépendants à accompagner leur clientèle dans la finalité de leurs projets. Que ce soit pour investir, défiscaliser, préparer sa retraite, optimiser sa transmission… Il est normal de se questionner sur les compétences de son interlocuteur afin d’être sûr

L’évolution des droits de donation et de succession en France

Tout au long de cet article nous allons voir l’évolution des frais de succession en France comparée à ceux pratiqués à l’étranger et nous verrons comment procéder à une optimisation de la transmission. L’évolution des abattements de 1992 à aujourd’hui. Depuis la loi de finance entrée

L’investissement socialement responsable est-il l’investissement de demain ?

Nouvelle pierre à l’édifice Dans un contexte de crise sanitaire actuelle extrêmement difficile, la nécessité de retrouver un taux de croissance est inévitable pour la survie de l’économie mondiale. Au-delà des considérations économiques, la santé de ses acteurs devient un sujet préoccupant tant sur le plan physique que

Location meublée non professionnelle (LMNP)

La location meublée non professionnelle : Vous en avez forcément entendu parler autour de vous, plus d’un en a déjà vanté ses mérites. Que ce soit par l’intermédiaire de formations ou de conférences onéreuses, nous nous devions de vous écrire un article complet qui vous décortique dans les moindres

Puis-je faire appel à un conseiller financier avec peu d’argent ?

Dans l’imaginaire collectif, le conseiller financier ou patrimonial est uniquement destiné aux riches ou du moins, aux personnes avec un capital de départ important. Dans cet article, vous allez voir que ce n’est pas toujours le cas. Quand doit-on aller voir un conseiller en gestion de patrimoine ? Dès